НЯМА ЛИ НЯКОЙ СВЕСТЕН ЮРИСТ ДО РОСЕН ПЛЕВНЕЛИЕВ И ДА ГО ОСВЕТЛИ?!
РП показа удостоврение от Райфайзенбанк за превод в НБГ на определена сума пари.РП показа и извлечение от Дойчебанк за паричен превод до НБГ ( макар че не виждам наименованието и).РП каза на днешния брифинг ,че продавачите са получили чекове.Според Женевската конвенция, определението за чек е следното (разликата се състои в това, че според Търговския закон чек може да се издава само срещу банка): „Чекът представлява писмено нареждане на неговия съставител (платецът примерно РП) до обслужващия го кредитен институт (банка или друго кредитно учреждение примерно НБГ), в който има текуща сметка или открит кредит, да заплати определена сума на трето лице” (примерно продавачите на РП).
В България се предпочита предимно плащанията в брой и напоследък навлезлите у нас разплащания с банкови карти. В страните, които имат традиция за разплащане с чекове, дори самото законодателство (правната основа за дефинирането на чека) е много по-развито. Не знам дали Райфайзенбанк издава поименни банкови чекове, вероятно-да и то пак вероятно в някоя от основни валути – EUR и USD. Тези чекове на Райфайзенбанк могат да бъдат платими чрез кореспондентските сметки на банката в някои първокласни други банки по света…
Ако чека за продавачите на РП е от НБГ, аз като клиент на Хеленик банк знам, че е необходимо едно просто искане за издаване на чек в някои от офисите на банката и да осигуря необходимите средства по сметката си, и всичко ще е ОК. РП веднъж казва, че платил имота по банков път, втори път с чекове.
„Платил съм имота по банков път, къщата е декларирана пред данъчните власти. Парите са преведени на два транша. Къщата е закупена на 8 октомври 2007 г., като съм заплатил с чекове..“ Ей това не мога да го разбера.
Няма ли някой свестен юрист до РП и да го осветли, че е направил банков превод до НБГ за да може чековете му от тази банка да бъдат с покритие….,т.е така нар.чекове за банкови плащания, а те се издават до размера на разполагаемия остатък по сметката на РП и възможно договорения кредит по тази сметка (овърдрафт).
РП не е платил директно по сметка на продавачите. Няма или поне не е показал платежни документи за нареждане на суми по техни сметки. РП е платил с чек! Защо? Това е един от банковите/търговските инструменти за разплащане. Не е забранено. В добавка за транзакциите на РП до НБГ съгласно разпоредбите на ЗМИП лицата , извършващи операция или сделка на стойност над 30хил лв. или тяхната равностойност в чужда валута, съответно над 10 хил лв. или тяхната равностойност в чужда валута, когато сметката, от която ще се извърши плащането, се захрани в брой, са длъжни да декларират произхода на тези средства. За целта банката е длъжна да изиска от тях попълването на ДЕКЛАРАЦИЯ (която е неразделна част от формуляра за нареждане на презграничен превод) по чл. 4, ал. 7 и по чл. 6, ал. 5, т. 3 ЗМИП (по образец) преди извършването на съответната операция или сделка, с изключение на посочените в закона случаи….
Другият момент е самия Нотариалния Акт (не знам колко е автентичен, защото колеги от Гърция откриха правописни грешки и то в частта с начина на плащане), какво казва дали цената е платена в „брой“ или е платена „изцяло преди подписване на договора“ ( в брой)….
РП не е платил по банков път, нито преди сключване на сделката, нито след това. За издаването на чек не е нужно да има основание или да е постигнато същото, т.е чековете на РП може да са издадени на трети лица с коренно различно основание от плащане за покупко-продажба на недвижим имот.
Нещо повече гръцкото законодателство не позволява да се извършва плащане в брой при сделки над 1500 евро.Това обаче не е пречка да бъде пренебрегвано. От друга страна продавачите ако искат да „осветлят“ своите пари от сделката примерно чрез откриване на депозит в банка ще е необходимо да покажат самия Нотариален Акт и цената, която е платена за имота отразена в него. РП влезе в обяснителен режим така че да покаже извлеченията от НБГ при осребряването на чековете на продавачите му.
Васил Васев,
управляващ и съдружник в Адвокатско дружествo „Малешевски & Васев“/“Maleshevski & Vasev“Law Firm